Investmentzertifikate: Berechnung eines Fondanteils
Die Kundin Juliane Schuster will 3.000,00 € in dem Aktienfonds der NORDINVEST WEKANORD anlegen. Sie bittet Sie, ihr zu erklären, wie der Preis für einen Anteil dieses Aktienfonds zustande kommt. Am folgenden Beispiel für den WEKANORD-Fonds wollen Sie ihr das erklären.
Der WEKANORD-Fonds hat folgendes Fondsvermögen:
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Stück |
Vermögenswerte |
Preis pro Stück in € |
Kurswert in € |
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20.000 |
BASF-Aktien |
25,20 |
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20.000 |
BRWEAktien |
30,10 |
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10.000 |
MAN-Aktien |
40,50 |
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90.000 |
weitere Aktien |
5.841.000,00 |
Zum Fondsvermögen gehört ein Bankguthaben von 300.000,00 €. Es sind 200.000 Stück Fondsanteile im Umlauf.
Auszug aus den Fondsbedingungen:
–
Ausgabeaufschlag 3 % des Anteilwertes (auf volle 0,10 €
aufrunden)
–
Rücknahme zum Anteilwert abzüglich 0,3 % Rücknahmekosten (auf
volle 0,10 € abrunden)
Ermitteln Sie für einen WEKANORD-Anteil
a)
den Inventarwert .
b)
den Verkaufspreis.
c)
den Rücknahmepreis.
Lösung:
Zu a): 38,26 €
zu b): 39,50 € (b = a x 1,03 aufgerundet auf volle 0,10)
zu c): 38,10 € (c = a x 0,997 aufgerundet auf volle 0,10)